Trade Republic Italia: che cos'è, come funziona e recensioni

Trade Republic è un broker che ti permette di investire in criptovalute, azioni ed ETF a partire da 1€ e con vari bonus. Scopriamo cos'è, costi e recensioni.

2022 Trade Republic

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Trade Republic è una app e una piattaforma d'investimento innovativa che può essere considerata una delle alternative alla app Robinhood in Italia e in Europa. Fondata nel 2015 come broker online a Berlino, Trade Republic consente in maniera rapida ed intuitiva di investire in azioni, ETF derivati e criptovalute.

In questa recensione dedicata al broker, apprenderai che cos'è e come funziona Trade Republic, in quali strumenti finanziari ti consente di investire, quali sono i costi e le commissioni, quali sono i bonus previsti per i nuovi e tutto quello che c'è da sapere.

Che cos'è Trade Republic Italia

Trade Republic è una app per gli investimenti in azioni, ETF, criptovalute e strumenti finanziari a leva specializzata nei mercati USA ed europei.

Da pochi anni è disponibile anche in Italia e consente di creare dei piani di risparmio su misura per i clienti a partire da 1€ di investimento.

Nata a Monaco nel 2015 sotto il nome di Neon Trading, Trade Republic è stata fondata da Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri. Dopo aver iniziato ad offrire servizi di trading via app in Germania a partire dal 2019, Trade Republic è sbarcata anche in Italia a fine 2021.

A chi si rivolge Trade Republic

Trade Republic si rivolge principalmente ad una fascia di utenti giovani o che comunque non hanno mai avuto accesso agli investimenti finanziari prima d’ora.

Proprio per superare le difficoltà che incontrano gli investitori alle prime armi negli investimenti, Trade Republic ha pensato ad una piattaforma semplice, veloce e sicura che funziona tramite app mobile e attraverso applicazione web dal computer e notebook.

Secondo quanto affermano i fondatori, infatti, la missione di Trade Republic è quella di consentire a milioni di persone in tutta Europa di investire in modo facile e veloce attraverso un’app pluripremiata e disponibile su iOS e Android. Inoltre, è disponibile una versione web compatibile con tutti i principali broker di trading online.

Trade Republic

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Investire in criptovalute con Trade Republic

Su Trade Republic è possibile investire nel mercato delle criptovalute per comprare e vendere 40 crypto asset, tra cui: bitcoin (BTC); ether (ETH); XRP; axie infinity (AXS). L’ elenco è in continuo aggiornamento, inoltre, potrai acquistare le criptovalute anche tramite piano di risparmio.

Gli investimenti in criptovalute su Trade Republic sono senza commissioni, paghi solo 1€ a transazione eseguita per costi di esecuzione di terze parti. Anche i piani di risparmio in criptovaluta sono del tutto gratuiti.

Tutte le criptovalute che compri su Trade Republic vengono conservate in un cold wallet. Ciò significa che verranno detenute offline e pertanto non potranno essere vittima di furti o attacchi informatici.

Investire in azioni ed ETF con Trade Republic

L'offerta di investimento di Trade Republic Italia comprende oltre 8.000 azioni USA ed europee in piena proprietà e 2.000 ETF. L'elenco di azioni include una selezione delle principali società mondiali, tra cui le più note multinazionali che pagano dividendi consultabili su un calendario.

È bene precisare che i prodotti di investimento forniti da Trade Republic sono completamente regolati. Oltre a fornire la possibilità di investire, si possono leggere opinioni e consigli di analisti finanziari ed impostare avvisi sonori in corrispondenza di determinati livelli di prezzo.

Quando acquisti azioni ed ETF su Trade Republic sei il proprietario di un asset reale, non stai investendo in CFD. Ciò significa che le azioni rimangono di tua proprietà, anche nel caso in cui il broker dovesse dichiarare bancarotta.

Per aiutarti nella scelta delle azioni esiste una funzione “Tendenza”, che raggruppa le principali azioni globali suddivise per settore di interesse: Big Tech, Sostenibilità Ambientale, ecc. Inoltre, è possibile visualizzare importanti informazioni come i dati di mercato, le opinioni degli analisti ed il calendario finanziario per tutti i titoli principali.

Anche per quanto riguarda gli ETF è possibile utilizzare l’apposito strumento di ricerca: ti basterà compilare un semplice questionario per individuare il fondo più in linea con le tue necessità di investimento.

Investimenti in azioni frazionate

Trade Republic consente ai propri clienti di investire facilmente in tutte le azioni e gli ETF offerti sulla piattaforma a partire da qualsiasi importo. I clienti possono investire in qualsiasi frazione incrementale di un'azione o di un ETF allo stesso prezzo e con gli stessi spread dell'acquisto di unità intere.

L’investimento frazionato consente di diversificare ulteriormente il proprio portafoglio, rendendo disponibili a chiunque anche le azioni più costose. Le frazioni offrono un’esperienza d’investimento più accessibile, trasportando l’investimento azionario nell’era digitale.

L’acquisto di azioni frazionate ti permette di restare proprietario dei titoli acquistati sempre, anche nel caso estremo in cui il broker dovesse chiudere per bancarotta.

Grazie alla funzionalità “di Tendenza”, poi, vedrai le azioni globali raggruppate per tematiche: Big Tech, Sostenibilità, ecc. In questo modo ti diventa più facile identificare il settore industriale di appartenenza di una specifica società quotata in Borsa.

Investire in piani di risparmio con Trade Republic

Trade Republic offre anche la possibilità di investire in oltre 4000 piani di risparmio, anche automatizzati, e completamente gratuiti.

Dedicati a chi ha un orizzonte temporale più lungo, i piani di risparmio consentono di investire una quota fissa in oltre 2500 azioni, più di 2000 ETF (selezionati tra oltre 20 note emittenti come Vanguard, Blackrock, Lyxor e Invesco) o criptovalute. A seconda delle singole necessità, puoi modificare la quota mensile da investire o anche sospendere i piani di risparmio.

L’esecuzione del piano di risparmio può essere impostata a cadenza settimanale o bi-settimanale per investimenti più ravvicinati nel tempo, oppure mensile o trimestrale se intendi investire con una frequenza inferiore.

Nei piani di risparmio di Trade Republic troverai 2.000 ETF selezionati da 20 emittenti internazionali riconosciuti e affidabili, come Vanguard, Blackrock, Lyxor e Invesco.

Oltre 2.500 i titoli azionari presenti nei piani di risparmio e su cui potrai investire in modo costante nel tempo.

Gli strumenti derivati di Trade Republic

Per i più esperti, Trade Republic ha introdotto strategie di copertura tramite strumenti derivati a leva, tra cui i warrants, i certificati a leva e i turbo knock-out.

I derivati presenti sulla piattaforma di trading sono emessi da Société Générale.

Imparare con Trade Republic

Sebbene Trade Republic permetta un accesso al trading online rapido e sicuro, non sono previsti corsi per imparare le basi del trading.

Lo stesso conto demo, presente in molte altre piattaforme di trading concorrenti, non è stato incluso su Trade Republic.

Tuttavia, Trade Republic mette gratuitamente a disposizione dei suoi clienti numerosi dati di mercato, le opinioni degli analisti, un calendario finanziario completo di tutti gli eventi correlati ai principali titoli finanziari trattati dalla piattaforma di trading.

Come iscriversi a Trade Republic e bonus

Per potersi iscrivere a Trade Republic è necessario visitare il sito web oppure scaricare la app da App Store o Google Play. La procedura è veloce ed interamente digitale:

  1. Clicca sul pulsante "Apri un conto" in alto a destra nella home page del sito di Trade Republic.
  2. Inserisci il tuo numero di telefono e recupera il codice che ti verrà inviato tramite SMS.
  3. Fornisci le informazioni richieste: nome, cognome, indirizzo di residenza.
  4. Prosegui verificando la tua identità caricando la foto di un tuo documento di riconoscimento e la residenza.
  5. Rispondi ad alcune domande inerenti alla tua situazione patrimoniale ed alla tua esperienza con il trading e gli investimenti.

Conclusa la registrazione, dovrai attendere che il tuo account venga approvato e poi potrai iniziare a fare trading. Tutti i nuovi clienti Trade Republic riceveranno un bonus del valore di 40€ attraverso una promozione a tempo. Per tutti i dettagli ti invitiamo a leggere i termini e condizioni della promozione sul sito del broker.

Per quanto riguarda la scadenza del bonus di Trade Republic, dipende dall’offerta a tempo che viene proposta di volta in volta durante l’anno.

Ti ricordiamo che i requisiti per aprire un conto di trading online con Trade Republic sono:

  • Avere più di 18 anni
  • Uno smartphone con sistema operativo iOS o Android
  • Un conto corrente bancario per depositare fondi
  • Essere residenti in Italia o in un paese europeo

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Costi e commissioni Trade Republic

Anche il sistema di costi e commissioni di Trade Republic è piuttosto semplice. Tutti i clienti possono aprire un conto deposito titoli gratuito, senza costi di gestione e senza canone per la custodia dei titoli. Viene addebitata una somma forfettaria di 1€ a transazione per costi terzi. Tale somma non verrà addebitata nel caso di acquisto di azioni o ETF che compongono un piano di risparmio. I piani di risparmio sono sempre gratuiti.

Depositare fondi su Trade Republic è gratuito fino al controvalore di 50.000€. Si può depositare tramite bonifico bancario (SEPA), carta di credito o di debito, carte prepagate nominali e wallet digitali come Apple Pay o Google Wallet (ex Google Pay).

Quanto è sicuro Trade Republic?

Trade Republic possiede una regolare licenza bancaria ed è regolato dalla BaFIN (l'equivalente tedesco della nostra CONSOB) e dalla Banca Centrale Tedesca (Bundesbank).

In virtù di questa concessione, tutti i depositi di denaro effettuati su Trade Republic hanno tutela legale fino a 100.000€ per investitore. Ciò significa che, mentre le azioni che detieni sono di tua esclusiva proprietà e sono conservate in una banca fiduciaria (HSBC è la custode dei portafogli titoli), la tua liquidità verrebbe interamente rimborsata in caso di insolvenza attraverso il fondo interbancario tedesco.

Pro e contro di Trade Republic

Cosa ci piace

  • Nessun deposito minimo

  • Nessuna commissione di inattività

  • Investi in azioni, ETF, criptovalute e derivati in pochissimo tempo

  • Licenza bancaria europea con protezione per l'investitore

  • Conto titoli gratuito

  • Piani di risparmio flessibili e senza spese

Cosa non ci convince

  • Manca il conto demo

  • Il servizio clienti è disponibile solo via email

  • Non è presente una sezione relativa all'educazione finanziaria

  • Non opera come sostituto d'imposta

Supporto e assistenza clienti Trade Republic

L’assistenza Trade Republic è dotata di un Centro di supporto dotato di risposta a tutte le domande più comuni relative al trading, all'apertura del conto e relativa sicurezza delle informazioni. Ti basta inserire la domanda o una parola chiave per ricevere la risposta.

Se hai bisogno di informazioni che non trovi all'interno del Centro Assistenza Trade Republic, puoi inviare una email al servizio clienti: service-it@traderepublic.com.

Inoltre, è possibile seguire e scrivere direttamente a Trade Republic utilizzando i sui profili social Facebook, Twitter e Instagram.

Recensioni su Trade Republic

Trade Republic raccoglie opinioni complessivamente positive all'interno del portale di recensioni indipendenti Trustpilot. Con un totale di oltre 14.000 recensioni, Trade Republic su Trustpilot ottiene un punteggio complessivo di 4,2/5.

Secondo quanto riportato nelle recensioni relative a Trade Republic, sono quasi 9 clienti su 10 ad essere soddisfatti della piattaforma di trading. Solo un cliente su 10 ha invece opinioni negative di Trade Republic.

Anche su Google Play Trade Republic app mantiene un buon rating con 4,3/5 stelle per mezzo di 75.408 recensioni ricevute. Qui, gli utenti si lamentano in particolare dei problemi con i prelievi. Infine su App Store, dove le recensioni Trade Republic ottengono un punteggio di 4,2/5 da 2.158 valutazioni.

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Domande frequenti su Trade Republic

Posso ricevere un estratto conto deposito titoli e bancario?

Sì. Trade Republic fornisce un estratto conto trimestrale gratuito. Se hai necessità di un estratto conto opzionale, puoi richiederlo pagando 25€ per copia.

Se possiedo azioni frazionarie, ho diritto a ricevere dividendi?

Sì, in proporzione alla quantità che possiedi.

Gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita del capitale. Questo contenuto non deve essere inteso come consiglio di investimento

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Fabio Carbone

Scrittore web tecnico ma versatile dal 2013, ha studiato informatica e filosofia ed anche un pizzico di sociologia. Dal 2016 si occupa di temi legati all'Industria 4.0 e al mondo del digitale. Scrive di finanza, criptovalute e blockchain per quotidiani online, siti di settore e aziende.