SelfyConto Mediolanum: che cos'è, come funziona e recensioni

SelfyConto è un conto corrente gratis per gli under 30 totalmente digitale, andiamo a scoprire recensioni, pro e contro del conto "giovane" offerto da Banca Mediolanum.
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SelfyConto è il conto corrente online di Banca Mediolanum che risponde all’esigenza di gestire il denaro in modo comodo e sicuro direttamente dallo smartphone, ma che offre tutti i servizi di una banca tradizionale.

Il conto è gratuito il primo anno per tutti, mentre per gli under 30 è gratuito fino al compimento del 30esimo anno di età e sono gratuite le principali funzioni, oltre alla carta di debito. È possibile avere anche la carta di credito e interessanti funzioni aggiuntive come SelfyCredit Instant, il prestito personale istantaneo che puoi richiedere direttamente tramite app e arriva sul conto in tempo reale, ma anche trading e investimenti sull’area fondi dell’app.

Scopriamo insieme quali sono nel dettaglio le caratteristiche di SelfyConto di Banca Mediolanum, quali i costi da sostenere e di quali servizi aggiuntivi è possibile usufruire.

Le caratteristiche principali di SelfyConto Mediolanum

Banca Mediolanum propone Selfy Conto come conto corrente online, 100% digitale, facile da aprire e da gestire. Pur non essendoci un profilo totalmente gratuito, il costo del canone è zero per il primo anno, per tutti gli utenti che ancora non hanno compiuto 30 anni e per quelli che entro il 31/12/2022 sottoscrivono un prestito, un mutuo o un prodotto assicurativo, o sono titolari di un patrimonio gestito pari ad almeno € 15.000. Nel caso non ci si trovasse all'interno di una delle situazioni sopra menzionate, il costo è pari a € 3,75/mese.

Tutte le principali operazioni non prevedono commissioni (prelievi in area euro, bonifici nazionali ed europei, addebito diretto per il pagamento delle utenze), è prevista una carta di debito gratuita e, con canone, una carta di credito. SelfyConto non è solo un conto, perché è possibile richiedere un prestito e ottenerlo in tempo reale, investire in fondi comuni e accedere alla piattaforma evoluta di trading online.

Selfyconto: Il conto gratis per gli under 30!

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Principali funzionalità di SelfyConto
Servizi/Funzionalità
IBAN Italiano
Circuito
Modalità di pagamento utilizzabili con lo smartphone
Canone mensile €3,75/mese
(gratis il primo anno e per gli under 30)
Costo prelievi Gratis area euro
Imposta di bollo €34,20
su base annua per conti con valore medio di giacenza > €5.000
Cashback
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Come si apre SelfyConto

La sottoscrizione a SelfyConto avviene in modalità completamente digitale in pochi minuti effettuando 4 semplici passaggi:

  1. Compilare il form con i dati personali richiesti
  2. Personalizzare il conto
  3. Procedere all’identificazione con videochiamata, con bonifico da un altro conto a te intestato o di persona con un Family Banker Mediolanum di zona
  4. Firmare il contratto digitalmente e aprire il conto corrente

SelfyConto può essere cointestato fino a un massimo di 2 intestatari, tutti con pari poteri di firma e con possibilità di operare a firma disgiunta, cioè con la possibilità di eseguire le medesime operazioni senza avere necessariamente l'autorizzazione del cointestatario.

Un’applicazione per smartphone e una piattaforma web permettono di controllare e di disporre di operazioni in qualsiasi momento. L’app mobile è disponibile per dispositivi Android, Apple e Huawei.

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I costi di SelfyConto

SelfyConto ha un solo profilo, vediamone i costi fissi e variabili nel dettaglio e scopriamo cosa è possibile fare con questo conto digitale.

Principali costi e funzioni
Costi e condizioni
Canone €3,50 / mese
(gratis il primo anno e per gli under 30)
Prelievi ATM di qualsiasi banca Gratis
Prelievi ATM extra Ue Gratis
Bonifico area Euro Gratis
Bonifico extra Ue €7
F24, Rav, Mav Gratis
Bollettini postali €2 premarcati, €2,50 in bianco
CBill €1,80
Bancomat Pay Gratis (Pagamento e Ricezione); €0,50 (Invio)
Plick (in uscita) €1,50
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Funzionalità di SelfyConto

  • Gestione e assistenza: il controllo del conto e la disposizione delle operazioni possono essere effettuati tramite app (disponibile per dispositivi Android, Apple e Huawei) e piattaforma web. Da entrambi i canali si possono visualizzare i movimenti, il patrimonio complessivo (conto corrente, conto deposito, portafoglio titoli, ecc.) ed effettuare pagamenti (bonifici, bollettini, ricariche telefoniche, F24, ecc.)
  • Versamento contanti e assegni: è possibile anche depositare contanti o assegni sul conto corrente, utilizzando gli sportelli automatici di Intesa Sanpaolo e Poste Italiane. Basta inserire la carta di debito, digitare il codice segreto, selezionare l’opzione sul display e inserire banconote o assegni. E’ possibile anche utilizzare la Mediolanum Card per i versamenti attraverso le filiali di Poste Italiane.
  • Trasferimenti di denaro: Bancomat Pay e Plick permettono di scambiarsi denaro in modo istantaneo e pagare da app. Il primo richiede che il destinatario del trasferimento abbia abilitato il medesimo servizio, il secondo non necessita di attivazione né di account aggiuntivi. Basta infatti avere il contatto del destinatario (numero di cellulare o indirizzo e-mail) nella rubrica del proprio smartphone. Il beneficiario del trasferimento riceve il pagamento via WhatsApp, SMS o email e procede all'incasso.
  • Pagare con lo smartphone su terminale POS: Dopo aver registrato il Bancomat nelle app Google Pay (Android), Apple Pay (iOS), Samsung Pay o Garmin Pay, per pagare con lo smartphone sarà sufficiente autorizzare la transazione tramite impronta digitale o riconoscimento facciale.

Le carte Selfyconto

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Carta di debito Selfyconto

L’apertura del SelfyConto include la Mediolanum Card, una carta di debito nazionale/internazionale che opera sui circuiti Bancomat/PagoBancomat, Cirrus/Maestro e FastPay. La carta è gratuita e permette di prelevare senza commissioni presso tutti gli sportelli automatici in Italia e in zona Euro, oltre che pagare online e in negozio.

Carta di credito Selfyconto

E’ possibile richiedere, da app o piattaforma web, una carta di credito, emessa da Nexi. La versione base, Mediolanum Credit Card, ha plafond mensile fisso di € 1.500 e la quota annua è di € 12 per i titolari di SelfyConto.

Mediolanum Card Prestige, con un canone di € 80 all’anno, ha un plafond mensile di € 5.000, include l’iscrizione al programma LoungeKey per l’accesso (a pagamento) alle VIP lounge in aeroporto e al servizio Premium Experience di Nexi, grazie al quale si ha accesso in anteprima alla vendita di biglietti per gli eventi più richiesti.

Carta prepagata Selfyconto

In fase di sottoscrizione è anche possibile richiedere la carta prepagata Mediolanum Prepaid Card: la quota di rilascio è pari a € 10, mentre per gli under 30 è gratuita. La carta ha una disponibilità massima di € 3.000.

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SelfyCredit Instant

SelfyCredit Instant è un servizio di finanziamento per i clienti del SelfyConto, offerto da Banca Mediolanum.

I titolari del conto che soddisfino alcuni requisiti:

  • essere titolare di conto corrente di Banca Mediolanum da almeno 90 giorni;
  • avere un saldo di conto corrente non inferiore a € 400 negli ultimi tre mesi solari;
  • accredito continuativo dello stipendio o della pensione per un importo minimo di € 1.000 o detengano un patrimonio totale presso la Banca o presso le società del Gruppo Mediolaum pari ad almeno € 5.000.

Possono chiedere un prestito personale istantaneo grazie a SelfyCredit Instant. Per richiedere il prestito bastano pochi minuti e pochi tap sul cellulare, facendo richiesta direttamente tramite l’app Mediolanum, 7 giorni su 7 e 24 ore su 24. È possibile richiedere da € 2.000 a € 15.000, in base a quattro fasce di importo (fino a € 2.500, € 5.000, € 10.000 e € 15.000) che dipendono da requisiti specifici.

La spesa istruttoria e l’imposta sostitutiva sono gratuite e il prestito ha un TAN fisso al 5,80% e un TAEG massimo di 5,97%. La durata del credito va da un minimo di 18 mesi a un massimo di 60 mesi.

Prestito Shop ForYou Selfyconto

Direttamente dall'app Mediolanum è possibile richiedere un finanziamento a tasso zero emesso da Banca Mediolanum. Una volta verificati i requisiti, basterà accedere all'app e aprendo il menù laterale scegliere tra le opzioni proposte dal catalogo Shop ForYou. Non è richiesto alcun anticipo e il finanziamento ha esito immediato (fino a € 15.000) è a tasso zero, con durata da 6 a 48 mesi.

Investimenti con Selfyconto

Area Fondi

Direttamente dall’app Mediolanum i correntisti possono accedere all’Area Fondi, dove possono operare e vedere l’andamento degli investimenti, il dettaglio e i rendimenti. Da questa area, inoltre, si ha accesso a oltre 3.500 fondi delle società di gestione di risparmio.

Trading online

Il conto è anche abilitato alle operazioni di trading online sui principali mercati mondiali senza spese fisse. Attraverso grafici e schede dettagliate si analizzano i titoli e il loro andamento prima di procedere all’acquisto o alla vendita. Scegliendo le condizioni preventivamente, è possibile impostare obiettivi di guadagno e ordini automatici con soglie minime per la vendita in caso di ribasso.

La Mediolanum Card sostenibile di Selfyconto

La carta di debito inclusa nel SelfyConto è totalmente sostenibile, perché realizzata in Acido Polilattico (PLA), una plastica biodegradabile ottenuta dal mais non alimentare che permette di ridurre di oltre l’84% l’uso della plastica tradizionale, pur garantendo la stessa durata delle classiche carte in circolazione.

SelfyConto è sicuro?

SelfyConto di Mediolanum è stato sviluppato ponendo attenzione agli ultimi sistemi di crittografia e sicurezza informatica, con una protezione anti intrusione per le informazioni personali e sistemi di accesso a doppia verifica che impediscono qualunque tentativo di frode.

Attraverso l’app i correntisti possono accedere al conto e autorizzare le operazioni con l’impronta digitale o il riconoscimento facciale ed è inoltre disponibile un servizio di avvisi (notifiche e SMS) che forniscono informazioni sui movimenti del conto corrente o su prodotti e servizi attivi.

Banca Mediolanum aderisce inoltre al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia, garanzia dei depositanti (DGS), ciò significa che i fondi presenti su ciascun conto sono assicurati fino ai 100.000 €.

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Pro e contro di SelfyConto

Pro

  • Ideale per gli under 30, ma anche per chi vuole utilizzare il conto anche per prestiti e investimenti
  • Primo anno di canone gratuito e possibilità successive di azzeramento
  • Carta di debito inclusa

Contro

  • Assistenza non disponibile di domenica
  • Carta di credito non inclusa

Informazioni e supporto Selfyconto

Per avere informazioni è attivo un Help Center sul sito, suddiviso per argomenti e domande frequenti. L'assistenza ai clienti è garantita poi con le seguenti modalità:

  • Servizio chat: disponibile dall'app o direttamente dall'home banking, dal lunedì al venerdì dalle 8 alle 22 e il sabato dalle 9 alle 18
  • E-mail: info@mediolanum.it
  • Numero verde: 800.107.107, disponibile da lunedì a venerdì dalle 8 alle 22 e il sabato dalle 9 alle 18 esclusivamente per ciò che attiene alle esigenze di sicurezza (es. clonazione carta di debito, smarrimento codici segreti, disconoscimento operazioni, etc.).

Recensioni Selfyconto Mediolanum

Su google non si trovano specifiche recensioni di Selfyconto, ma ci sono svariate recensioni molto buone su Banca Mediolanum, che su Trustpilot ha ottenuto un punteggio di 4,4/5 sulla base di 1.796 recensioni, mentre su Playstore ha raggiunto la valutazione impeccabile di 4,7/5 sulla base di ‎46.258 voti, mentre su App Store ha una valutazione di 4,4/5 con ‎10.600 recensioni.

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Maria Comotti

Giornalista professionista si occupa del mondo fintech raccontando le principali tendenze e analizzandone i differenti servizi per proporre una chiave di lettura accessibile a tutti.